Inhalt

• Schrëtt
• Deel 1 vun 2: Fondatioun leeën
• Deel 2 vun 2: Berechent Äert Joresakommes
• Tipps
• Warnungen

D'Berechnung vum alljährlechen Investitiounsakommes gëtt mat engem Zweck gemaach: fir erauszefannen wat de gesammelte Rendementstaux wärend der Period vun der Packageinvestitioun vu Wäertpabeieren ass. Wärend déi verschidde Formelen, déi benotzt gi fir d'Joresinvestitiounsakommes ze berechnen, beängschtegend schéngen, ass et tatsächlech ganz einfach fir Iech et ze berechnen eemol Dir mat e puer Grondkonzepter vertraut sidd.

Schrëtt

Deel 1 vun 2: Fondatioun leeën

1. 1 Gitt vertraut mat de Schlësselkonzepter. Wann Dir no jährlechen Investitiounsrendementer kuckt, kënnt Dir ëmmer erëm e puer Schlësselbegrëffer treffen fir ze wëssen. Si ginn hei ënnendrënner beschriwwen:
   • Joresrendement: De Gesamtrendement op Investitioun fir ee Kalenner Joer, inklusiv Dividenden, Zënsen a Gewënn verdéngt.
   • Jährlecht Akommes: Den alljährlechen Rendementstaux kritt duerch d'Veraarbechtung vun Donnéeën fir Perioden déi manner wéi oder méi wéi ee Kalenner Joer gedauert hunn.
   • Duerchschnëttsakommes: D'Duerchschnëttsakommes verdéngt iwwer eng Zäitperiod, kritt duerch d'Berechnung vum Gesamt Akommes iwwer eng méi laang Zäit verdéngt a gläichméisseg iwwer (méi kuerz) Perioden ze verbreeden.
   • Akommes Akommes: Akommes dat Zënsen enthält, investéiert, Dividenden a verdéngt Gewënn.
   • Period: Eng spezifesch Zäitperiod - den Dag, de Mount, de Véierel oder d'Joer iwwer dat d'Akommes kritt gëtt gemooss.
   • Widderhuelend Akommes: De Gesamtrendement vun enger Investitioun déi iwwer eng spezifesch Zäit gemooss gëtt.
2. 2 Gitt vertraut mam Prinzip vun der Berechnung vun der Zesummesetzung. Compound Interesse ass eng Erhéijung vum Gewënn deen Dir scho hutt. Wat méi laang de zesummegesate Zënsen op Är Dépôten ugesammelt gëtt, wat se méi séier wuessen, an Dir kritt grouss Rendementer op jäerlech Basis. (Stellt Iech vir, e Schnéiball, dee vun engem Hiwwel rullt, dee méi grouss gëtt wéi d'Geschwindegkeet eropgeet.)
   • Stellt Iech vir datt Dir am éischte Joer $ 100 investéiert hutt an 100%verdéngt hutt, dat heescht um Enn vum éischte Joer hutt Dir $ 200. Wann Dir am zweete Joer nëmmen 10% vum Gewënn kritt, dann um Enn vum zweete Joer ginn eng aner 20 zu Ären 200 Dollar bäigefüügt.
   • Awer wann Dir Iech virstellt datt Dir am éischte Joer nëmmen 50%verdéngt hutt, dann hutt Dir am Ufank vum zweete Joer $ 150. Dee selwechte 10% Gewënn am zweete Joer bréngt Iech net $ 20, mee $ 15.Dat sinn immens 33% manner wéi déi $ 20, déi Dir am éischte Beispill kritt hutt.
   • Als zousätzlecht Beispill, loosst eis soen datt Dir am éischte Joer 50% verluer hutt an Dir $ 50 iwwreg hutt. Da musst Dir e Gewënn vun 100% maachen nëmme fir den originelle Betrag ze restauréieren (100% vun $ 50 = $ 50, a 50 + 50 = $ 100).
   • D'Gréisst vum Gewënn an den Timing vu senger Empfang spillen eng grouss Roll bei der Berechnung vum gesammelten Akommes an der Studie vun hirem Impakt op Akommes op jäerlech Basis. Dat heescht, Akommes op jäerlech Basis kann net als zouverléissege Indikator fir Akommes oder Verloschter ugesi ginn. Wéi och ëmmer, jäerlech Akommes sinn nëtzlech wann Dir verschidden Aarte vun Investitiounen vergläicht.
3. 3 Benotzt den Zäitgewiichtene Rendementstaux fir Äre Retourzuel ze berechnen, dee fir Neinvestitioun ugepasst ass. Zum Beispill, fir den arithmetesche Duerchschnëtt vum deegleche Reen oder Gewiichtsverloscht iwwer e puer Méint erauszefannen, kënnt Dir den arithmeteschen Duerchschnëtt benotzen. Dir hutt dës Method an der Schoul geléiert. Wéi och ëmmer, dat arithmetescht Mëttel wäert Iech net hëllefen den Impakt vum widderholl Akommes op aner Akommesarten oder op den Timing vun hirer Empfang z'erklären. Fir erauszefannen, kënne mir Zäitgewiicht geometresch Rendementer benotzen. (Maacht Iech keng Suergen, mir léieren Iech wéi Dir dës Formel uwenden!)
   • Dir kënnt dat arithmetescht Mëttel net hei benotzen, well all periodescht Akommes hänkt vuneneen of.
   • Zum Beispill, stellt Iech vir datt Dir den Duerchschnëttsakommes vun $ 100 iwwer zwee Joer wëllt berechnen. Am éischte Joer hutt Dir $ 100 verdéngt, dat heescht, um Enn vum éischte Joer hutt Dir $ 200 (100% vun 100 = 100). Dir hutt 50% am zweete Joer verluer - dat heescht, um Enn vum zweete Joer hutt Dir $ 100 (50% vun 200 = 100). Dëst ass déiselwecht Zuel mat där Dir am Ufank vum éischte Joer ugefaang hutt.
   • Wann Dir den arithmetesche Mëttel berechent, géift Dir béid Akommes derbäisetzen an se mat der Unzuel vun Perioden deelen, dat heescht zwee Joer. Als Resultat fannt Dir datt Äert Duerchschnëttsakommes 25% d'Joer war. Awer wann Dir déi zwee Akommes vergläicht, kënnt Dir gesinn datt Dir tatsächlech näischt verdéngt hutt. D'Joeren hu sech géigesäiteg ausgeglach.
4. 4 Berechent Äert Gesamtakommes. Als éischt sollt Dir Äert Gesamtakommes fir déi ganz Period vun der ugesi Zäit berechnen. Fir d'Kloerheet benotze mir e Beispill an deem et keng Transaktioune a Form vun Dépôten oder Austrëtt vum Kont waren. Fir Äert Gesamtakommes ze berechnen, braucht Dir zwou Zuelen: de Start- a Schlusswäert vun Ärem Portfolio.
   • Déi initial Käschte vun de leschte Käschte ofsetzen.
   • Deelt déi resultéierend Zuel mat de Startkäschten. Déi resultéierend Zuel gëtt als Gewënn ugesinn.
   • Wann Dir wärend der betreffender Period Verloschter gemaach hutt, subtrahéiert d'Gläichgewiicht um Enn vun der Period vum originelle Saldo. Deelt dann déi resultéierend Zuel mam originelle Saldo, an Dir schléisst mat engem negativen Wäert op. (De leschte Schrëtt ass noutwendeg fir keng negativ Zuel an d'Äntwert ze addéieren).
   • Als éischt ofsetzen, dann deelen. Da kritt Dir den Total Gewënnprozent.
5. 5 Léiert Excel Formelen fir sou Berechnungen ze benotzen. D'Formel fir den Total Akommes Verhältnis ze berechnen = (den endgültege Wäert vum Wäertpabeieren Portfolio - den initialen Wäert vum Wäertpabeieren Portfolio) / den initialen Wäert vum Wäertpabeieren Portfolio. D'Formel fir d'Berechnung vum gesammelten Akommesquote = Grad ((1 + Total Akommesquote), (1 / Joer)) - 1.
   • Zum Beispill, wann den initialen Wäert vum Portfolio $ 1,000 war an de Finale Wäert siwe Joer méi spéit $ 2,500 war, géif d'Berechnung esou ausgesinn:
     • Total Akommes Verhältnis = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
     • Akommes Akommes Verhältnis = Grad ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13,98%.

Deel 2 vun 2: Berechent Äert Joresakommes

1. 1 Berechent Äert Joresakommes. Nodeems Dir d'Gesamtakommes berechent hutt (kuckt uewen), füügt d'Resultat an dës Equatioun an: Joresakommes = (1+ Akommes) -1 Nodeems Dir dës Equatioun geléist hutt, kritt Dir eng Zuel déi mat Ärem Joresakommes fir déi ganz Zäit entsprécht.
   • D'Zuel "1" am Exponent (eng kleng Zuel ausserhalb vun de Klammern) bezeechent d'Eenheet déi mir moossen, dat heescht 1 Joer. Wann Dir eng méi genau Äntwert wëllt, kënnt Dir 365 benotze fir Äert deeglecht Akommes erauszefannen.
   • "K" steet fir d'Zuel vun de Perioden, déi mir moossen. Also, wann Dir Äert Akommes fir 7 Joer berechent, sollt Dir d'Zuel "7" anstatt "K" aginn.
   • Zum Beispill, unzehuelen datt Är Wäertpabeieren am Wäert tëscht $ 1.000 an $ 2.500 iwwer eng siwe Joer Zäit gewuess sinn.
   • Berechent als éischt Äert Gesamtakommes: (2500-1000) / 1000 = 1,50 (Akommes vun 150%).
   • Berechent dann Äert Joresakommes: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% Joresakommes. Dat ass alles!
   • Benotzt déi üblech Uerdnung fir mathematesch Probleemer ze léisen: befollegt éischt d'Schrëtt an de Klammern, schafft dann mam Exponent, da subtrahéiert.
2. 2 Berechent Äert halleft Joresakommes. Loosst eis soen datt Dir en halleft Joresakommes wëllt berechnen (Akommes zweemol am Joer, all sechs Méint) iwwer eng siwe Joer Period. D'Berechnungsformel ass d'selwecht; Dir musst nëmmen d'Zuel vu gemoossene Perioden änneren. Als Resultat kritt Dir e semi-jährlecht Akommes.
   • An dësem Fall hutt Dir 14 Hallefjäreger - zwee am Joer fir siwe Joer.
   • Berechent als éischt Äert Gesamtakommes (2500-1000) / 1000 = 1,50 (Akommes vun 150%).
   • Berechent dann Ären alljährlechen Retourzuel: (1 + 1,50) -1 = 6,76%.
   • Dir kënnt et an d'Joresakommes ëmsetzen andeems Dir et einfach mat 2 multiplizéiert: 6.76% x 2 = 13.52%.
3. 3 Berechent den alljährlechen Äquivalent. Dir kënnt och den alljährlechen Äquivalent iwwer méi kuerz Perioden berechnen. Zum Beispill, unzehuelen datt Dir nëmmen en hallefjährlecht Akommes hutt a wëllt den alljährlechen Äquivalent wëssen. Mir erënneren Iech drun datt d'Berechnungsformel d'selwecht ass.
   • A sechs Méint ass de Wäert vun Äre Wäertpabeieren vun $ 1,000 op $ 1,050 eropgaang.
   • Start mat Ärem Gesamtakommes ze berechnen: (1050-1000) /1000=.05 (5% Akommes fir sechs Méint).
   • Elo, wann Dir wësse wëllt wéi den alljährlechen Äquivalent ausgesäit (unzehuelen datt den Zënssaz an d'Akkumulatiounen d'selwecht bleiwen), sollt Dir dës Schrëtt verfollegen: (1 + .05) -1 = 10.25% Joresrendement.
   • Egal wéi d'Längt vun der Period, wann Dir déi uewe genannte Formel verfollegt, kënnt Dir Äert Resultat ëmmer an d'Joresakommes iwwersetzen.

Tipps

• Et ass wichteg d'Joresrendement op Wäertpabeieren ze verstoen an ze berechnen, well Dir Äert Joresakommes benotzt fir mat aneren Investisseuren ze vergläichen, souwéi hir Performanceindikatoren ze vergläichen. Also wäert Dir mat de méiglechen Austauschrisiken vertraut sinn, a méi wichteg, Dir kënnt d'Schwächen vun Ären Investitiounsstrategien identifizéieren.
• Praxis dës Berechnungen ze maachen fir datt Dir esou Equatioune ganz einfach léise kënnt. Mat Praxis kënnt Dir dës Berechnungen séier an einfach maachen.
• De Paradox, dee ganz am Ufank vun dësem Artikel ernimmt gouf, läit an der Unerkennung vun der Tatsaach datt d'Resultat vun enger Investitioun, als Regel, duerch d'Resultater vun anere Bäiträg beurteelt gëtt. An anere Wierder, e klenge Schued deen als Resultat vu Präisstéiss um Maart entstinn ass besser wéi e klengen awer riskanten Gewënn. Alles ass relativ.

Warnungen

• Gitt sécher arithmetesch Operatiounen an der genauer Uerdnung auszeféieren, soss kritt Dir dat falsch Resultat. Dofir ass et besser Är Aarbecht ze kontrolléieren nodeems Dir dës Operatiounen ausgefouert hutt.